Главная страница

Банковское дело. Сборник тестов_Коваленко С.Б_2010 -160с. Организация деятельности коммерческого банка


Скачать 1.17 Mb.
НазваниеОрганизация деятельности коммерческого банка
АнкорБанковское дело. Сборник тестов_Коваленко С.Б_2010 -160с.doc
Дата25.01.2018
Размер1.17 Mb.
Формат файлаdoc
Имя файлаБанковское дело. Сборник тестов_Коваленко С.Б_2010 -160с.doc
ТипДокументы
#35461
страница3 из 12
Каталогid198666840

С этим файлом связано 5 файл(ов). Среди них: Банковское дело. Сборник тестов_Коваленко С.Б_2010 -160с.doc, Voronkova_E_G__Immunologiya_Uchebno-metodichesk_BookSee_org.pdf, 082_3-_Biologia_V_3_t_T_3_Teylor_D_Grin_N_Staut_U_2004_-451s.pdf, Arabic-English_Bilingual_Visual_Dictionary_DK.pdf, German_English_Bilingual_Visual_Dictionary_-_A.pdf.
Показать все связанные файлы
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   12
Тема 6

Кредитная политика коммерческого

банка.

Условия кредитных сделок

181. Кредитная политика — это деятельность коммерческого
банка, в которой он выступает в качестве:


A. Посредника.

B. Заёмщика.

C. Кредитора.

D. Кредитора и заёмщика.

182. К числу внутренних факторов, влияющих на кредитную
политику коммерческого банка, относят:


A. Состояние межбанковской конкуренции.

B. Степень развития банковской инфраструктуры.

C. Уровень развития банковского законодательства.

D. Ликвидность банка.

183. К этапу предварительной работы по предоставлению
кредита относится:


A. Оценка кредитоспособности заёмщиков.

B. Технологическая процедура выдачи кредита.

C. Контроль за правильным оформлением кредита.

D. Управление кредитным портфелем.

184. К числу макроэкономических факторов, определяющих
кредитную политику коммерческого банка, относят:


A. Состояние экономики в регионе.

B. Клиентскую базу банка.

C. Структуру пассивов банка.

D. Общее состояние экономики.

185. Уровень процентных ставок по кредитам не зависит от:

A. Специализации банка.

B. Средней процентной ставки по межбанковскому кредиту.

C. Учётной ставки Банка России.

D. Стоимости привлечённых ресурсов.

41

186. К числу внешних факторов, влияющих на кредитную

политику коммерческого банка, относят:

A. Ресурсную базу банка и её структуру.

B. Ликвидность банка.

C. Специализацию банка.

D. Политическую обстановку в стране.

187. Индикатором ухудшения качества ссуды не является:

A. Снижение объёма выручки и денежных средств, прохо-­
дящих через счета банка.

B. Нецелевое использование заёмщиком кредитных ресур­-
сов.

C. Возникновение задолженности по заработной плате, пла­-
тежам в бюджет и внебюджетные фонды.

D. Наличие просроченных процентных платежей по ссуде.

188. По ... кредиты, выдаваемые коммерческими банками,
делятся на потребительские, промышленные, торговые, сельско­-
хозяйственные, инвестиционные и бюджетные.

A. Срокам.

B. Сфере применения.

C. Целевому назначению.

D. Размеру процента.

189. Метод анализа, позволяющий выявить сильные и слабые
стороны заёмщика, его потенциальные возможности и риски, име­-
нуется:


A. Экспресс-анализом.

B. Фундаментальным анализом.

C. SWOT-анализом.

D. Техническим анализом.

190. Потребительские ссуды банк выдает:

A. Промышленным организациям.

B. Строительным организациям.

C. Сельскохозяйственным организациям.

D. Населению.

191. Управление кредитом не включает:

A. Диверсификацию кредитного риска.

B. Контроль за исполнением кредитных договоров.

C. Реклассификацию кредитного портфеля.

D. Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с кли-­
ентом.

192. Объекты кредитования по степени концентрации делят­-
ся на:


A. Наличные и безналичные.

B. Единичные и под совокупную потребность.

C. Внутренние и внешние.

D. Краткосрочные и долгосрочные.

193. По степени риска кредиты подразделяются на:

A. Стандартные и нестандартные.

B. Целевые и гарантированные.

C. Внутренние и внешние.

D. Краткосрочные и долгосрочные.

194. В российской банковской практике в основном использу­-
ются ... кредитные линии.


A. Рамочные и специализированные.

B. Возобновляемые и невозобновляемые.

C. Общие и текущие.

D. Сезонные и долгосрочные.

195. Одним из возможных методов оценки репутации заём­-
щика является:


A. Симуллинг.

B. Рейтинг.

C. Скоринг.

D. Андеррайтинг.

196. Формой ограничения в предоставлении кредита по
возобновляемой кредитной линии является:


A. Лимит выдачи.

B. Лимит задолженности.

C. Лимит кредитования.

D. Выходной лимит.


42

43

197. ... — это форма ссудного счёта, используемая в настоя­-
щее время в российской банковской практике.

A. Специальный ссудный счёт.

B. Контокоррентный счёт.

C. Онкольный счёт.

D. Простой ссудный счёт.

198. Кредит по овердрафту погашается:

A. По окончании срока действия кредитного договора.

B. Ежедневно за счет остатка средств на расчётном счёте
заёмщика.

C. Один раз в неделю.

D. Периодически, в согласованные с банком сроки.

199. Бланковые ссуды обеспечиваются:

A. Гарантией.

B. Поручительством.

C. Цессией.

D. Только кредитным договором.

200. Объектом сделки банковского кредита является процесс
передачи в ссуду:


A. Денежных средств.

B. Недвижимости.

C. Драгоценных металлов.

D. Товарно-материальных ценностей.

201. ... банковские ссуды используются, как правило, для ин­-
вестиционных целей.

A. Краткосрочные.

B. Среднесрочные.

C. Долгосрочные.

D. Бессрочные.

202. К числу внутрибанковских факторов, определяющих кре­-
дитную политику коммерческого банка, относят:


A. Способности и опыт персонала.

B. Клиентскую базу.

C. Наличие банков-конкурентов.

D. Денежно-кредитную политику Банка России.

44

203. ... банковские ссуды подлежат возврату в фиксирован­-
ный срок после поступления официального уведомления от кре­-
дитора.

A. Бланковые.

B. Онкольные.

C. Обеспеченные.

D. Гарантированные.

204. Овердрафт представляет собой:

A. Срочный разовый кредит.

B. Платёжный кредит.

C. Бланковый кредит.

D. Кредит до востребования в оборотные средства.



205. Одним из методов управления кредитным риском явля­-
ется ... портфеля активов.


A. Дестабилизация.

B. Уменьшение.

C. Увеличение.

D. Диверсификация.

Тема 7

Кредитные операции банка и их организация

206. Укажите последовательность этапов процесса краткос­рочного банковского кредитования.

A. Изучение кредитоспособности заёмщика.

B. Формирование резерва на возможные потери по ссудам.

C. Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с кли-­
ентом.

D. Работа с проблемными ссудами.

E. Подготовка и заключение кредитного договора, выдача
кредита.

F. Сопровождение кредита.

45

207. Значение нормативных дисконтов при залоге недвижи­-
мости установлено в диапазоне:


A. 50-60%.

B. 30-40%.

C. 70-80%.

D. 10-20%.

208. Наиболее распространённый способ оценки кредитоспо­-
собности банковских заёмщиков основан на анализе:


A. Показателей делового риска.

B. Денежного потока.

C. Финансовых коэффициентов.

D. Организационной структуры организации.

209. Разработка кредитного договора именуется:

A. Маркетинг-миксом.

B. Структурированием ссуды.

C. Маркетинг-максом.

D. Бизнес-планированием.

210. В качестве субъекта, гарантирующего обязательства по
ссуде, могут выступать:


A. Финансово устойчивые организации и банки.

B. Только банки.

C. Различные фонды.

D. Только страховые компании.

211. Имущество, заложенное в банке, должно быть застрахо-­
вано за счет:


A. Залогодержателя.

B. Залогодателя.

C. Третьего лица.

D. Страховой компании.

212. Последующий залог при оформлении банковских кре­дитов:

A. Допускается только с разрешения Банка России.

B. Не допускается.

C. Допускается, если он не запрещён предшествующими до­
говорами о залоге.

D. Допускается с разрешения банка-кредитора.

46

213. По решению суда удовлетворение требований залогодер­-
жателя 31 счёт стоимости заложенного имущества производится
в том случае, если:


A. Предметом залога вьхтупает имущество, представляющее
для общества значительную культурную ценность.

B. Невозможно установить местонахождение залогодателя-
заёмщика.

C. Предметом залога выступает недвижимое имущество.

D. Ссудополучатель не исполняет своего обязательства пе­-
ред банком.

214. .,. — это возможность образования на счете банковского
клиента отрицательного дебетового сальдо.

А Ипотека.

B. Клиринг.

C. Овердрафт.

D. Залог.

215. Залог, передаваемый коммерческому банку заёмщиком
на период пользования им ссудой, называется:


A. Закладом.

B. Поручительством.

C. Цессией.

D. Ипотекой.

216. Кредитоспособность - это способность организации:

A. Получить кредит.

B. Получить и возвратить кредит.

C. Возвратить кредит.

D. Уменьшить кредитный риск.

217. Установите соответствие обозначенных характеристик
сущностным особенностям кредитоспособности и платёжеспособ­-
ности.


Показатели

Характеристика

1. Кредитоспособность

2. Платёжеспособность

A. Погашение долговых обязательств перед
поставщиками

B. Погашение долговых обязательств перед
банком

C. Погашение долговых обязательств перед
поставщиками, банком и другими креди­-
торами

47

218. Вексельное поручительство именуется:

A. Авалем.

B. Облиго.

C. Цессией.

D. Индоссаментом.

219. Установите соответствие между балансовыми статьями
активов и группами активов заёмщика по степени их ликвидности.


Группа активов заёмщика по степени ликвидности

Балансовая статья актива

1. Быстрореализуемые

2. Среднереализуемые

3. Медленнореализуемые

4. Постоянные

A. Внеоборотные активы

B. Страховые обязательства

C. Денежные средства и краткосрочные
финансовые вложения

D. Краткосрочная дебиторская задол-­
женность

E. Запасы

220. Установите соответствие обозначенных нормативных зна чений конкретным коэффициентам ликвидности.

Коэффициент ликвидности

Нормативное значение

1. Коэффициент абсолютной ликвидности

2. Коэффициент промежуточной ликвид­-
ности

3. Коэффициент общей ликвидности (по­
крытия)

A. 2,0

B. 1,0

C. 0,2
D 0 5

221. При оценке кредитоспособности заёмщика учитываются:

A. Только коэффициенты ликвидности.

B. Коэффициенты ликвидности и оборачиваемости оборот­-
ных активов.

C. Коэффициенты ликвидности, оборачиваемости оборот-­
ных активов и финансовой устойчивости.

D. Коэффициенты ликвидности, оборачиваемости оборот­-
ных активов и использования затрат.

222. ... — это выстраивание показателей в определённом по­
рядке в зависимости от суммы баллов по каждому показателю и
общей их суммы по всем показателям для оценки класса креди­
тоспособности.


  1. Оценка кредитоспособности отражает ... подход коммер­ческих банков к своим клиентам.

  2. Денежный поток, учитываемый при оценке кредитоспо­собности заёмщика, представляет собой:

A. Приток денежных средств.

B. Отток денежных средств.

C. Разницу между притоком и оттоком денежных средств.

D. Прибыль организации.

225. Залогом могут выступать:

A. Основные фонды, запасы и ценные бумаги.

B. Запасы, ценные бумаги и доходы будущих периодов.

C. Ценные бумаги, доходы будущих периодов и резервы пред­-
стоящих расходов.

D. Доходы будущих периодов, резервы предстоящих расхо­-
дов и уставной капитал.

226. Установите соответствие между видами деятельности
организации и статьями оттока денежных средств.


Статья оттока денежных средств

Вид деятельности организации

1. Оплата счетов поставщиков

2. Краткосрочные финансовые
вложения

3. Долгосрочные финансовые
вложения

A. Инвестиционная

B. Текущая (операционная)

C. Товарное кредитование

D. Финансовая

  1. Денежный поток тесно связан с показателями ... рычаг (левериджа) организации.

  2. ... — это залог «движимости.

  3. Деловая активность организации характеризуется соот –ношением:




48

4-546

49

Примечание. Условные сокращения: Тп — темп роста прибы­ли, %; Тв — темп роста выручки от продаж, %; Татемп роста активов, %.

230. Установите соответствие между обозначенными видами и характером источников погашения кредита.

Характер источника погашения кредита

Вид источника погашения кредита

1. Первичный

2. Вторичный

A. Доходы будущих периодов

B. Выручка от реализации продук­-
ции

C. Выручка от реализации заложен­-
ного имущества

231. Обеспечение возвратности кредита выражает необходи­мость защиты ... интересов банка при возможном нарушении за­ёмщиком принятых на себя обязательств по своевременному воз­врату кредита.

  1. Под формой обеспечения возвратности кредита понима­ется форма ... обязательств заёмщика по своевременному возвра­ту кредита и процентов по нему.

  2. Наиболее распространенными формами обеспечения воз­вратности кредита в практике российских коммерческих банков являются:

A. Залог имущества и цессия.

B. Залог имущества и поручительство.

C. Залог имущества и гарантия.

D. Залог имущества и страхование.

234. Использование форм обеспечения возвратности кредита
снижает банковский ...риск.


235. Финансовый левераж (леверидж) количественно изме­-
ряет соотношение между ... капиталом.


A. Уставным и собственным.

B. Заемным и собственным.

C. Заемным и привлеченным.

D. Уставным и резервным.


  1. Установите соответствие между видами деятельности организации и статьями притока денежных средств.

  2. ... — это залог, оставляемый у залогодержателя.

  3. Дефицит денежных средств обусловливает рост:

A. Дебиторской задолженности.

B. Кредиторской задолженности.

C. Краткосрочных финансовых вложений.

D. Долгосрочных финансовых вложений.

239. Установите соответствие между обозначенными катего­-
риями лиц и формами обеспечения возвратности кредита, кото­-
рые они могут предоставить.


Форма обеспечения возвратности кредита

Категория лиц

1. Гарантия

2. Поручительство

A. Физические

B. Юридические

C. Физические и юридические

240. Контроль за выполнением условий кредитного договора и
погашением кредита именуется ... кредита.


A. Структурированием.

B. Созданием.

C. Сопровождением.

D. Унификацией.

241. Коммерческий банк может принять страховое обязатель-­
ство страховщика в качестве формы обеспечения возвратности
кредита заёмщиком при объёме ответственности за погашение
кредита, равном:


A. 10%.

B. 20%.

C. 50%.

D. 80%.

242. ... — это переуступка заемщиком права требования упла-­
ты долгов по дебиторской задолженности.



50

51

1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   12

перейти в каталог файлов
связь с админом