Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів (далі Положення про реєстрацію), затв постановою Правління Національного банку України 306 від 08. 09. 2011

Положення про реєстрацію

• Банк зобов'язаний повідомити Національний банк, територіальне управління Національного банку про прийняття рішення про закриття відокремленого підрозділу в строк, визначений статтею 23 Закону, із наданням копії відповідного рішення уповноваженого органу банку(в семиденний строк після прийняття такого рішення та про фактичне припинення його діяльності - у триденний строк).
• Це повідомлення має містити найменування, внутрішньобанківський реєстраційний код, місцезнаходження відокремленого підрозділу, посилання на рішення уповноваженого органу банку про припинення діяльності філії/відділення, представництва, орієнтовну дату припинення здійснення філією/відділенням банку операцій.
• Банк зобов'язаний інформувати клієнтів філії/відділення про припинення діяльності філії/відділення із зазначенням місця переведення вкладів та рахунків, контактних телефонів, за якими можна отримати всю необхідну інформацію та роз'яснення.

Положення про реєстрацію

• Банк повідомляє Національний банк у строк, визначений статтею 23 Закону, та державного реєстратора про фактичне припинення діяльності відокремленого підрозділу банку (в семиденний строк після прийняття такого рішення та про фактичне припинення його діяльності - у триденний строк).

• Повідомлення на адресу Національного банку має містити найменування, внутрішньобанківський реєстраційний код, дату фактичного припинення діяльності відокремленого підрозділу банку.

• Національний банк (територіальне управління Національного банку) у разі виявлення під час проведення інспекційної перевірки банку невідповідності змін, повідомляє про це банк з вимогою усунути порушення.
• Уключення інформації про філію/відділення, представництво до Державного реєстру банків здійснюється в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку щодо ведення Єдиного електронного державного реєстру банків України.

Положення про реєстрацію

• Контроль за дотриманням вимог банківського законодавства щодо ділової репутації керівників банків

• Національний банк здійснює контроль за відповідністю ділової репутації голови правління (ради директорів), головного бухгалтера, їх заступників, членів правління (ради директорів) та осіб, що виконують їх обов'язки (далі - керівники банку), вимогам законодавства України протягом усього часу їх перебування на зазначених посадах.
• Національний банк визначає відповідність ділової репутації керівників банку вимогам законодавства України під час погодження кандидатур цих осіб на посади відповідно до вимог цього Положення, нормативно-правового акта Національного банку щодо здійснення фінансового моніторингу та нормативного акта Національного банку щодо проведення тестування керівників банку та протягом усього часу їх перебування на зазначених посадах.

Положення про реєстрацію

• Національний банк може прийняти рішення про розгляд питання про відповідність/невідповідність ділової репутації керівників банку вимогам законодавства України в разі наявності хоча б однієї з таких підстав:

• застосування заходів впливу (санкцій)/пред'явлення вимог до банку або його керівників;

• виявлення конфлікту інтересів керівника банку;

• невиконання банком своїх прострочених зобов'язань протягом п'яти робочих днів;

• недотримання банком вимог та обмежень, установлених Національним банком;

• виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю банку;

• неподання документів на письмову вимогу уповноважених працівників Національного банку, приховування рахунків, документів, активів.

Положення про реєстрацію

• Національний банк має право запросити на зустріч керівника банку для визначення відповідності ділової репутації керівника банку вимогам законодавства України.

• Запрошення до Національного банку на зустріч щодо визначення відповідності ділової репутації керівника банку надсилається в листі Національного банку на адресу банку електронною поштою Національного банку із зазначенням дати та часу її проведення не пізніше ніж за два дні до проведення зустрічі.
• У разі неявки керівника банку, який був запрошений до Національного банку, без поважних причин Національний банк має право розглянути питання щодо ділової репутації за його відсутності та прийняти відповідне рішення.